O RBC contratou um gerente de patrimônio meses depois de enfrentar uma multiplicidade

O Royal Bank of Canada (RBC) contratou um consultor de patrimônio em 2020 para administrar milhões em fundos de outros clientes apenas alguns meses depois que ele apresentou uma proposta comercial sob a Lei de Falências e Insolvências (BIA) para pagar uma fração de uma dívida declarada totalizando mais de $ 2 milhões de dólares.

Uma pesquisa de registros de falência e insolvência do governo do Canadá obtida pela True North mostra que Moize Goulamhoussen, consultor de patrimônio do RBC, de 42 anos, se envolveu em uma proposta comercial de $ 2.102.872 em passivos a partir de 5 de novembro de 2019.

Durante o processo, Goulamhoussen listou seus ativos totais em $ 122.000 e concluiu com sucesso a proposta com seus credores - que incluíam a Agência de Receita do Canadá.

De acordo com o perfil de Goulamhoussen no LinkedIn, Goulamhoussen começou seu trabalho no braço de Wealth Management do Royal Bank of Canada como gerente de portfólio e consultor de patrimônio em 2020.

Ele afirma em sua página sobre que se especializou em "soluções de economia de impostos", enquanto seu perfil na RBC Wealth Management descreve como suas habilidades são "mais adequadas para clientes que possuem ativos para investimento de mais de US$ 1 milhão".

Goulamhoussen está atualmente envolvido em um processo judicial com sua ex-esposa Stefanie Goulamhoussen sobre um acordo de divórcio e pagamentos de pensão alimentícia. As transcrições vistas por True North da audiência do Tribunal Superior de Ontário de 1º de novembro de 2022 incluem alegações do advogado da Sra. Goulamhoussen, Elliot Vine, relacionadas ao suposto "comportamento fraudulento" da parte do Sr. dívidas.

Goulamhoussen não está enfrentando nenhuma acusação criminal e as alegações não foram provadas no tribunal.

Vine disse à juíza Lucy K. McSweeney que Goulamhoussen deixou uma teia emaranhada de supostas inconsistências financeiras, compras de casas multimilionárias, transferências de riqueza de grandes somas e contas offshore em países paraísos fiscais.

"Em novembro de 2019, [Goulamhoussen] entra em uma proposta de consumo com o CRA, alegando que não tinha como pagar sua dívida fiscal pendente de US $ 1,5 milhão com o CRA. Ele acaba jurando que tudo o que pode pagar é cerca de $ 275.000, ele não pode pagar o resto", disse o advogado Elliot Vine.

"Então, o contribuinte está no gancho para os 1,2 milhão, eu acho. No entanto, as evidências demonstram que, ao longo do ano de 2018, [Goulamhoussen] movimentou $ 1,4 milhão de dólares no exterior por meio de sua conta de câmbio", continuou ele.

"[Ele] se envolveu em comportamento fraudulento e deturpação ao Tribunal e à Agência de Receita do Canadá."

A True North entrou em contato com a RBC Wealth Management para perguntar se eles sabiam que Goulamhoussen estava envolvido em uma proposta do BIA para dívidas com o CRA pouco antes de seu emprego como consultor de patrimônio.

"Dado que as alegações estão nos tribunais e o compromisso contínuo do RBC com a privacidade dos funcionários, não podemos comentar mais", disse o diretor de comunicações do RBC Wealth Management, Greg Skinner, à True North.

"O RBC exige que os funcionários sigam um Código de Conduta que é parte integrante da maneira como conduzimos negócios com nossos clientes. Temos monitoramento interno e procedimentos de conformidade que trabalham para proteger a integridade de nossos negócios e manter a confiança de nossos clientes, bem como a privacidade de nossos funcionários."

O perfil RBC público de Goulamhoussen, bem como sua conta no LinkedIn, afirmam que ele é um Chartered Investment Manager (CIM), uma designação premiada no setor de banco de investimento.

"Além de obter um diploma de bacharel em Economia e Ciências Políticas pela McGill University, Moize concluiu um treinamento rigoroso para a designação de Chartered Investment Manager (CIM)", afirmou o perfil do RBC.

No entanto, de acordo com o Canadian Securities Institute (CSI) – o principal órgão que credencia os CIMs em todo o país – Goulamhoussen não possui tal designação no momento.

"Moize Goulamhoussen não é um titular CIM ativo", disse Tracy A. Fine, vice-presidente assistente de comunicação da Moody's Corporation, a organização controladora do CSI.